BAGAIMANA MENGENAL PASTI TAKTIK PENIPUAN TERHADAP PENGGUNA

1. MANGSA DIHUBUNGI OLEH SESEORANG YANG KONONNYA DARI PIHAK BANK MEMAKLUMKAN BAHAWA BELIAU MEMPUNYAI HUTANG KAD KREDIT YANG TERTUNGGAK DAN PERLU DIJELASKAN SEGERA. MANGSA SETERUSNYA DIBERIKAN NOMBOR TELEFON UNTUK DIHUBUNGI KONONNYA ITU MERUPAKAN IBUPEJABAT BANK TERSEBUT. APABILA DIHUBUNGI, RAKAN SUSPEK AKAN MENGESAHKAN PERKARA BERIKUT DAN MEMINTA NOMBOR AKAUN DAN PIN SEBAGAI VERIFIKASI. SETELAH MENDAPAT BUTIRAN TERSEBUT, SUSPEK AKAN MENGELUARKAN WANG DARI AKAUN MANGSA.

2. MANGSA DIHUBUNGI OLEH SESEORANG YANG KONONNYA DARI PIHAK BANK UNTUK MENGESAHKAN SEBARANG PEMBELIAN DI LUAR NEGARA MENGGUNAKAN KAD KREDIT DAN SETERUSNYA MEMINTA BUTIR-BUTIR KAD KREDIT UNTUK MEMBUAT PENGESAHAN SEPERTI NOMBOR KAD, NAMA PADA KAD, TARIKH LUPUT KAD, DAN NOMBOR 3 ANGKA DI BELAKANG KAD. SETELAH MENDAPAT SEMUA MAKLUMAT TERSEBUT, SUSPEK AKAN MENGGUNAKAN KAD KREDIT TERSEBUT UNTUK MEMBUAT PEMBELIAN SECARA ONLINE.

3. MANGSA MENERIMA SMS MENGATAKAN BAHAWA MEREKA TELAH MEMENANGI CABUTAN BERTUAH DARI POWER ROOT, AKADEMI FANTASIA, TV3, RAJA LAWAK DAN SEBAGAINYA SERTA HADIAH YANG DIMENANGI ADALAH BERPULUH RIBU RINGGIT. MANGSA KEMUDIANNYA AKAN DIMINTA MENGHUBUNGI TALIAN YANG DIBERIKAN (SELALUNYA NOMBOR ANTARABANGSA DAN AYAT YANG DIGUNAKAN DALAM MENGHANTAR SMS TERSEBUT TERLALU BANYAK KESALAHAN DARI SEGI PERBAHASAANNYA).

4. MANGSA DIDATANGI/DIHUBUNGI OLEH SUSPEK DAN DITAWARKAN SESUATU TAWARAN. TAWARAN ITU HANYA UNTUK TEMPOH TERHAD DAN MANGSA MESTI MEMBUAT KEPUTUSAN SERTA MERTA DAN DIUGUT BAHAWA TIDAK AKAN DIHUBUNGI LAGI SEKIRANYA MEMINTA MASA UNTUK BERFIKIR

5. MANGSA DIDATANGI OLEH SUSPEK DI RUMAH UNTUK MEMBUAT PEMERIKSAAN HOS DAN REGULATOR GAS MEMASAK DI RUMAH. APABILA DIBENARKAN MASUK, SUSPEK AKAN MEMBUAT DEMONSTRASI DAN MEMUJUK MANGSA MEMBELI PERALATANNYA YANG KONONNYA LEBIH SELAMAT TETAPI AMAT MAHAL.

6. MANGSA DIHAMPIRI OLEH SUSPEK YANG MEMBERITAHUNYA BAHAWA BELIAU MEMPUNYAI NASIB MALANG. MANGSA SETERUSNYA DIBAWA BERJUMPA DENGAN ‘BOMOH' YANG DIKATAKAN BOLEH MEMBUANG NASIB MALANG TERSEBUT DENGAN CARA MENYUCIKAN RUMAH MANGSA. APABILA DIBAWA KE RUMAH, ‘BOMOH' TERSEBUT AKAN MEMINTA MANGSA MEMASUKKAN SEMUA BARANG KEMAS DAN WANG RINGGIT MANGSA KE DALAM SEBUAH KOTAK ATAU BALANG BERBALUT KERANA DIKATAKAN ITULAH PUNCA MANGSA BERNASIB MALANG. TANPA MANGSA SEDARI, KOTAK / BALANG BERISI WANG DAN BARANG KEMAS TERSEBUT DITUKAR OLEH ‘BOMOH'. MANGSA KEMUDIAN DIARAH UNTUK TIDAK MEMBUKA KOTAK / BALANG TERSEBUT SELAMA 3 HARI KERANA DIKATAKAN NASIB MALANG AKAN MENIMPA MANGSA. APABILA MANGSA MEMBUKANYA PADA HARI KETIGA, APA YANG TERDAPAT DALAM KOTAK TERSEBUT HANYALAH KERTAS DAN SAMPAH SARAP.

7. MANGSA DIMAKLUMKAN BAHAWA TELAH MEMENANGI HADIAH DAN DIMINTA MEMASUKKAN WANG KE DALAM BANK ASING DALAM MATA WANG ASING TETAPI MANGSA TIDAK PERNAH BERURUSAN DENGAN SYARIKAT ASING TERSEBUT.

8. ANDA MENERIMA PANGGILAN TELEFON MENAWARKAN PELUANG PELABURAN DAN ANDA TIDAK TAHU BAGAIMANA SYARIKAT ITU MENDAPAT NOMBOR TELEFON ANDA.

9. ANDA MENERIMA E-MEL YANG MEMINTA NOMBOR AKAUN BANK ANDA KERANA MEREKA MAHU MENGHANTAR WANG KEPADA ANDA, BIASANYA BERJUMLAH BERJUTA-JUTA DOLAR AMERIKA, DARI NEGARA ASING. INI SEBENARNYA BUKANLAH SATU BENTUK SKIM PENIPUAN PELABURAN, TETAPI TETAP SATU LAGI SKIM PENIPUAN YANG POPULAR.

10. MANGSA DIHUBUNGI OLEH SUSPEK MENGATAKAN BAHAWA AHLI KELUARGA MANGSA TELAH DICULIK DAN PERLU MEMASUKKAN DUIT KE AKAUN YANG DIBERIKAN DENGAN SEGERA TANPA MELETAKKAN TALIAN TELEFON. MANGSA YANG PANIK AKAN SEGERA MEMASUKKAN DUIT SEPERTI YANG DIMINTA TANPA BERKESEMPATAN MENGESAHKAN KES TERSEBUT AHLI KELUARGA YANG KONONNYA DICULIK.

11. MANGSA DITAWARKAN SATU PRODUK PELABURAN YANG MENJAMIN KEUNTUNGAN BESAR DALAM JANGKA MASA YANG SINGKAT TANPA SEBARANG RISIKO KEWANGAN.

12. MANGSA DITAWARKAN UNTUK MELABUR DALAM PROJEK PERNIAGAAN YANG MENGUNTUNGKAN SEPERTI PERNIAGAAN CACING, LEMBU, SAYUR-SAYURAN, SPIRULINA DAN SEBAGAINYA. APABILA DUIT TELAH DITERIMA, SUSPEK HILANG BERSAMA DUIT PELABURAN TERSEBUT.

13. MANGSA DIMINTA MELABUR DALAM SATU SKIM PELABURAN. ALAMAT DAN MAKLUMAT PERHUBUNGAN SYARIKAT PELABURAN YANG MENAWARKAN PELABURAN TERLETAK DI NEGARA ASING YANG TIDAK DAPAT PASTIKAN DI MANA KEDUDUKAN SEBENAR SYARIKAT ITU.

14. MANGSA DIDATANGI OLEH SESEORANG YANG MENGAKU SEBAGAI EJEN BAGI SYARIKAT DAGANGAN ASING YANG BERIBU PEJABAT DI LUAR NEGARA UNTUK BERDAGANG DALAM INDEKS ASING (CONTOHNYA, INDEKS HANG SENG), KOMODITI (CONTOHNYA KOPI) ATAU MATA WANG ASING (CONTOHNYA AS$, YEN DSB) TETAPI MANGSA PERLU MENDEPOSITKAN SEJUMLAH WANG DALAM MATA WANG ASING SEBAGAI "MARGIN", SEBELUM SESUATU URUS NIAGA BOLEH DILAKUKAN.

15. MANGSA DIHUBUNGI OLEH SYARIKAT YANG MENAWARKAN PAKEJ PERCUTIAN SECARA PERCUMA TETAPI PERLU HADIR KE SYARIKAT TERBABIT UNTUK MENDENGAR TAKLIMAT TERLEBIH DAHULU DAN KEMUDIANNYA DIPUJUK/DIPAKSA MENYERTAI SESUATU PAKEJ

16. MANGSA TELAH DIDATANGI OLEH SUSPEK MEMPERKENALKAN DIRI DARIPADA SYARIKAT XXXXXX SDN BHD. PENGADU DIMINTA BAYAR WANG UNTUK BUAT CABUTAN BERTUAH. SELEPAS MEMPEROLEHI WANG SUSPEK TELAH MENGHILANGKAN DIRI.

17. MANGSA DIDATANGI SUSPEK MENYATAKAN MANGSA TELAH MENANG HADIAH CABUTAN DARI SIJIL SIMPANAN PREMIUM . UNTUK MENDAPATKAN HADIAH TERSEBUT MANGSA PERLU BAYAR CUKAI PENDAPATAN. MANGSA TERPEDAYA DAN TELAH SERAHKAN WANG KEPADA SUSPEK . SUSPEK KEMUDIANNYA TELAH HILANGKAN DIRI.

18. MANGSA DIDATANGI SUSPEK MEMINTA MANGSA MEMBUKA SEKEPING KAD CABUTAN BERTUAH. SUSPEK MEMAKSA MANGSA MEMBUKANYA. SUSPEK JUGA MEMAKSA MANGSA SERAHKAN BARANG KEMAS SEBAGAI CAGARAN BARANG YANG DIMENANGI.

19. MANGSA TELAH DIDATANGI SUSPEK MENJANJIKAN HADIAH YANG LUMAYAN, SUSPEK MENAWARKAN KAD GORES DAN MENANG. APABILA MANGSA MEMBUKANYA DIDAPATI TELAH MENANG. MANGSA TELAH SERAHKAN WANG DAN SUSPEK SERAHKAN BARANGAN ELEKTRIK JENAMA XXXX LEPAS ITU SUSPEK TELAH HILANGKAN DIRI.

20. MANGSA DIDATANGI OLEH SUSPEK MEMBERITAHU MEMBUAT KAJIAN / BANCIAN BARANG KITAR SEMULA, KEMUDIANNYA MEMINTA MANGSA MENUNJUKKAN BARANG KEMAS UNTUK DILIHAT NO SIRI DAN MEMBERIKAN KAD GORES MENANG DAN TELAH MEMENANGI HADIAH. MANGSA DIKEHENDAKI MENYERAHKAN BARANG KEMAS / HPONE DAN WANG TUNAI SEBAGAI CAGARAN UNTUK MENDAPATKAN HADIAH YANG DIMENANGI. SUSPEK BERJANJI AKAN DATANG SEMULA PADA SEBELAH PETANG ATAU HARI ESOK UNTUK MEMBERIKAN HADIAH. SUSPEK AKAN MENGHILANGKAN DIRI...

21. SUSPEK MEMPERDAYA MANGSA DENGAN MENGATAKAN BELIAU MENAWARKAN KERJA UNTUK MEMBUNGKUS COKLAT BAGI PASARAYA XXXXX. MANGSA DIMINTA MENULIS BUTIR-BUTIR PERIBADI DAN PADA SAMPUL TERSEBUT ADA MENYENARAIKAN HADIAH BARANG ELEKRTRIK JENAMA XXX YANG MENARIK BAKAL DIMENANGI OLEH MANGSA. UNTUK MENDAPATKAN HADIAH TERSEBUT MANGSA PERLU BERI CAGARAN DAN SUSPEK MENGATAKAN AKAN KEMBALIKAN SEMULA CAGARAN TERSEBUT. SUSPEK TELAH MENGHILANGKAN DIRI.